各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院、公安廳（局）、國(guó)家安全廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院、公安局、國(guó)家安全局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲(chǔ)銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：
現(xiàn)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)工作規(guī)定印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 最高人民檢察院
公安部 國(guó)家安全部
2014年12月29日
（此件發(fā)至銀監(jiān)分局，各級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)，地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外國(guó)銀行分行）
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院
公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)工作規(guī)定
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)單位或個(gè)人涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為，保障刑事偵查活動(dòng)的順利進(jìn)行，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
第三條本規(guī)定所稱(chēng)“協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)”是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)單位或個(gè)人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。
第四條協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、保護(hù)存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的原則。
第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度，完善信息系統(tǒng)，依法做好協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作。
第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部，省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行和有條件的地市級(jí)分行指定專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)，在其他分支機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)或者專(zhuān)人負(fù)責(zé)，統(tǒng)一接收和反饋人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)要求。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)和專(zhuān)人信息及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并抄送同級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。上述信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。
第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢(xún)、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。
第八條人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。
無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。
第九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)進(jìn)行形式審查。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存上述法律文書(shū)原件及工作證或人民警察證復(fù)印件，并注明用途。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的工作證或人民警察證復(fù)印件，不得挪作他用。
第十條人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢(xún)、凍結(jié)的，可以按照本規(guī)定要求持協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)、有效的本人工作證或人民警察證、辦案協(xié)作函，與協(xié)作地縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)聯(lián)系，協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。
辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以通過(guò)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)信息化應(yīng)用系統(tǒng)傳輸加蓋電子簽章的辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書(shū)，或者將辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書(shū)及憑證傳真至協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)接收后，經(jīng)審查確認(rèn)，在傳來(lái)的協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上加蓋本地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第十一條對(duì)于涉案賬戶(hù)較多，辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要對(duì)其集中查詢(xún)、凍結(jié)的，可以分別按照以下程序辦理：
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢(xún)、凍結(jié)的賬戶(hù)屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢(xún)、凍結(jié)的賬戶(hù)分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。
第十二條對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢(xún)權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢(xún)需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)內(nèi)部協(xié)作程序，向有權(quán)限查詢(xún)的上級(jí)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)提出協(xié)查請(qǐng)求，并通過(guò)內(nèi)部程序反饋查詢(xún)的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。
第十三條協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供查詢(xún)賬號(hào)、查詢(xún)內(nèi)容等信息。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)無(wú)法提供具體賬號(hào)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供的足以確定該賬戶(hù)的個(gè)人身份證件號(hào)碼或者企業(yè)全稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼等信息積極協(xié)助查詢(xún)。沒(méi)有所查詢(xún)的賬戶(hù)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)，并在查詢(xún)回執(zhí)中注明。
第十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，包括：被查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份等信息，電子銀行信息，網(wǎng)銀登錄日志等信息，POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息等。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，并要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢(xún)結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取必要加密措施的基礎(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。
涉案賬戶(hù)較多，需要批量查詢(xún)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供電子版查詢(xún)清單。
第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋；對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋。
對(duì)涉案賬戶(hù)較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中查詢(xún)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的時(shí)限內(nèi)反饋。
因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)說(shuō)明原因，并采取有效措施盡快反饋。
第十六條協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)明確凍結(jié)賬戶(hù)名稱(chēng)、凍結(jié)賬號(hào)、凍結(jié)數(shù)額、凍結(jié)期限等要素。
凍結(jié)涉案賬戶(hù)的款項(xiàng)數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項(xiàng)。凍結(jié)數(shù)額應(yīng)當(dāng)具體、明確。暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明“只收不付”。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)明確填寫(xiě)凍結(jié)期限起止時(shí)間，并應(yīng)當(dāng)給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)預(yù)留必要的工作時(shí)間。
第十七條人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供手續(xù)齊全的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，并在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)回執(zhí)中注明辦理情況。
對(duì)涉案賬戶(hù)較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)以?xún)?nèi)采取凍結(jié)措施。
如被凍結(jié)賬戶(hù)財(cái)產(chǎn)余額低于人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求數(shù)額時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該賬戶(hù)做“只收不付”處理，直至達(dá)到要求的凍結(jié)數(shù)額。
第十八條凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)六個(gè)月。
有特殊原因需要延長(zhǎng)的，作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限不得超過(guò)六個(gè)月，續(xù)凍沒(méi)有次數(shù)限制。
對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。
凍結(jié)期限屆滿(mǎn)，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動(dòng)解除。
第十九條被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。
在凍結(jié)期限內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得自行解除凍結(jié)。
第二十條對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。
兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。
第二十一條下列財(cái)產(chǎn)和賬戶(hù)不得凍結(jié)：
（一）金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；
（二）特定非金融機(jī)構(gòu)備付金；
（三）封閉貸款專(zhuān)用賬戶(hù)（在封閉貸款未結(jié)清期間）；
（四）商業(yè)匯票保證金；
（五）證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金；
（六）黨、團(tuán)費(fèi)賬戶(hù)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)；
（七）社會(huì)保險(xiǎn)基金；
（八）國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；
（九）住房公積金和職工集資建房賬戶(hù)資金；
（十）人民法院開(kāi)立的執(zhí)行賬戶(hù)；
（十一）軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類(lèi)保密單位開(kāi)設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)賬戶(hù)的存款；
（十二）金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國(guó)人民銀行的債券、股票、貸款；
（十三）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價(jià)憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機(jī)構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購(gòu)質(zhì)押券、價(jià)差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金；
（十四）其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門(mén)規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶(hù)和款項(xiàng)。
第二十二條對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù)和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類(lèi)專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)、保證金賬戶(hù)、清算基金賬戶(hù)、客戶(hù)備付金賬戶(hù)，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。
第二十三條經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在三日以?xún)?nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人；因此對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人損失的除外。
上級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)解除凍結(jié)。
第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部授權(quán)審批流程辦理協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作做好登記記錄，妥善保存登記信息。
第二十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢(xún)時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶(hù)被凍結(jié)情況。被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對(duì)凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)聯(lián)系。
第二十六條人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢(xún)、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急案件查詢(xún)、凍結(jié)工作。具體辦法由銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部另行制定。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專(zhuān)線信息傳輸機(jī)制，查詢(xún)、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融專(zhuān)網(wǎng)完成。
銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部制定規(guī)范化的電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專(zhuān)線傳輸數(shù)據(jù)，保障專(zhuān)線運(yùn)行和信息傳輸?shù)陌踩浴?br />
第二十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)賬戶(hù)要求后，應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理；發(fā)現(xiàn)存在文書(shū)不全、要素欠缺等問(wèn)題，無(wú)法辦理協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施；確實(shí)無(wú)法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提出的不符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作中意見(jiàn)不一致的，應(yīng)當(dāng)先行辦理查詢(xún)、凍結(jié)，并提請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門(mén)協(xié)調(diào)解決。
第二十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)工作中有下列行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí)，予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）向被查詢(xún)、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；
（二）擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款；
（三）故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的；
（四）其他無(wú)正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的。
第二十九條人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展相關(guān)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及本規(guī)定，強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展協(xié)助工作，其上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任。
第三十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作納入考核，建立獎(jiǎng)懲機(jī)制。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)在協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作中有突出貢獻(xiàn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員給予表彰。
第三十一條此前有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)工作的相關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第三十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)單位或個(gè)人涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的，適用本規(guī)定。
第三十三條本規(guī)定由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部共同解釋。
第三十四條本規(guī)定所稱(chēng)的“以上”、“以?xún)?nèi)”包括本數(shù)。
第三十五條本規(guī)定自2015年1月1日起施行。
